KYB RADAR
Tüzel Kişi İzleme Platformu
Ticaret Sicilindeki her hareketi gerçek zamanlı izleyin, değişiklik anında uyarı alın.
KYB Radar, Türkiye’deki tüzel kişilerin ticaret sicil kayıtlarını sürekli tarar; ortaklık, yetkili, adres, sermaye, tasfiye, mahkeme ve gerçek faydalanıcı (UBO) değişikliklerini tespit ettiği an alert üretir ve webhook gönderir. KYC/KYB onboarding ve sürekli izleme (ongoing monitoring) süreçleri için tasarlanmıştır.
Kurumsal müşteri doğrulamada yeni nesil çözüm.
Öne Çıkan Özellikler
Gerçek Zamanlı Sicil İzleme
Şirketin veya bireyin resmi kayıtlarında (ticaret sicili, vergi dairesi, icra-iflas daireleri, cezai kayıtlar vb.) meydana gelen değişikliklerin, anlık olarak dijital sistemler tarafından takip edilmesi ve raporlanmasını sağlar.
On-premise Kurulum
İş ortaklarınızın, bayilerinizin veya kurumsal müşterilerinizin ticari kimliklerini doğrularken işlediğiniz tüm hassas verilerin, dışarıdaki bir bulut (SaaS) sağlayıcısı yerine tamamen şirketinizin kendi fiziksel sunucularında barındırılması ve işlenmesini sağlar.
UBO Otomatik Çözümleme
Karmaşık ortaklık yapılarından oluşan şirketlerin arkasındaki Nihai Faydalanıcıları (şirketin kontrolünü elinde tutan veya %25’ten fazla hisseye sahip olan gerçek kişileri), yapay zekâ ve algoritmalardan yararlanarak saniyeler içinde otomatik olarak haritalandırma ve tespit etme teknolojisidir.
Webhook + Alert Motoru
Gerçek zamanlı sistemlerin (örneğin bir sicil izleme veya KYC/KYB platformunun) arka planda tespit ettiği kritik bir değişikliği, anında ilgili sistemlere aktarmasını ve kullanıcıları uyarmasını sağlayan entegre bir otomasyon mimarisidir.
AMLR, MASAK, FATF Uyumlu
Şirketinizin kurumsal müşteri kabul ederken, bayilik verirken veya ticari ortaklıklar kurarken uluslararası ve ulusal kara para aklamayı önleme (AML) ve terörizmin finansmanı ile mücadele (CFT) standartlarına tam uyumludur.
Telaş yok! Biz Her Zaman Yanınızdayız!
İzlenen
Şirketler
Türkiye'deki tüm aktif tüzel kişiler kapsam altında.
Resmî Duyuru Arşivi
Yıllara yayılan kapsamlı şirket olay geçmişi.
Konkordato
Takibi
Borç yapılandırma süreçleri sürekli izlenir.
İflas
Takibi
Açılan iflas dosyaları anlık olarak yansır.
Çek İptali
Kayıtları
Ödeme güvenilirliği için çek iptalleri takip edilir.
Platform Modülleri
İhtiyacınız Olan Her Aracı Tek Bir Ekranda Topladık
Şirketleri, kişileri, hukuki süreçleri ve şüpheli örüntüleri ayrı ayrı sistemlerde aramak yerine hepsini birbirine bağlı altı bölüm altında bir araya getirdik. Bir şirketten o şirketin sahibine, oradan ortak olduğu diğer şirketlere tek tıkla geçebilir; tüm resmi tek bir yerden görürsünüz.
Dashboard - Risk İstihbarat Paneli
İzlenen tüm portföyün risk durumunu tek ekranda özetler. Uyum ekibi, hangi şirketlerin acil ilgi gerektirdiğini ve genel risk yoğunluğunun nerede olduğunu bir bakışta görür.
Şirketler - Şirket Arama & Filtreleme
Aranan tüzel kişiyi hızla bulmak ve belirli risk profillerine uyan şirket gruplarını listelemek için kullanılır. İnceleme yapan ekip, ilgilendiği kritere uyan şirketleri kolayca daraltır.
Kişiler - Kişiden Şirkete İlişkilendirme
Bir gerçek kişiyi aratın; o kişinin yönetici veya ortak olduğu tüm şirketleri tek listede önünüze getirelim. Aynı kişinin birden çok şirketteki rolünü görerek gizli bağlantıları ve örüntüleri ortaya çıkarırsınız.
Mahkeme - Mahkeme Takip
Şirketlerin içinde bulunduğu hukuki süreçleri takip eder. Bir müşterinin mali sıkıntı veya hukuki sorun yaşayıp yaşamadığını güncel mahkeme kayıtlarından izlemeyi sağlar.
Anomali - Anomali Tespiti
Verideki olağandışı örüntüleri otomatik olarak yakalar. Tek tek bakıldığında fark edilmesi zor olan kimlik karışıklığı, şüpheli sahiplik hareketleri ve dönemsel eğilimleri ortaya çıkarır.
İzleme Listesi - Sürekli İzleme Listesi
Seçilen tüzel müşterileri sürekli gözetim altında tutar. İzlenen bir şirketin ticaret sicilinde herhangi bir değişiklik olduğunda sizi haberdar ederek tek seferlik kontrolü kalıcı izlemeye dönüştürür.
Tek Bir Şirketin Ötesini Görün, Gizli Bağlantıları Ortaya Çıkarın
Riskler çoğu zaman tek bir şirkette değil, kişiler, adresler ve şirketler arasındaki bağlantılarda saklıdır.
KYB Radar bu bağlantıları her yönden aramanıza imkân tanır.
Kişiden Şirkete
Bir gerçek kişiyi aratın; o kişinin yönetici ya da ortak olduğu tüm şirketleri tek listede görün. Bir bireyin arkasındaki tüm ticari ağı saniyeler içinde ortaya çıkarır.
Adresten Şirkete
Bir adresi aratın; aynı veya benzer adreste kayıtlı tüm şirketleri listeleyin. Tek bir noktada toplanan çok sayıda şirket, paravan yapı ve organize risk açısından güçlü bir uyarı işaretidir.
Görsel İlişki Ağı
Ortak yöneticiler, paylaşılan adresler ve sermaye bağları üzerinden kişi ve şirketleri birbirine bağlayan görsel harita. Birbirine bağlı yapıları ve gizli sahiplik zincirlerini tek bakışta görürsünüz.
Şirket 360° Profili
Bir Şirket Hakkında Bilmeniz Gereken Her Şey, Tek Profilde!
Her tüzel müşteri için kuruluşundan bugüne kadar olan tüm önemli olayları tek bir ekranda bir araya getiriyoruz: kim sahibi, kim yönetiyor, nerede faaliyet gösteriyor, mali durumu ne ve geçmişte ne yaşandı. Profil, şirketin güncel durumunu ve risk seviyesini özetleyen bir karşılama ekranıyla açılır; tüm geçmiş kayıtlar tarih sırasıyla saklanır, böylece “ne zaman ne değişti” sorusunu kolayca yanıtlarsınız. Tüm bu bilgiyi tek tıkla raporlayabilir veya sürekli izlemeye alabilirsiniz.
İlanlar - Resmi Şirket Duyuruları
Şirketin kuruluşundan bugüne kadar resmî olarak yayımlanan tüm önemli olayların zaman tüneli — kuruluş, kapanma süreci, alacaklılara yapılan çağrılar ve yeniden faaliyete dönüş gibi. Her duyurunun resmî kaynağına tek tıkla ulaşabilir, bilginin aslına dayandığını kanıtlayabilirsiniz.
Ortaklar - Şirket Sahipleri
Şirketin hangi tarihte kimlere ve hangi oranlarda ait olduğunu gösterir. Hem gerçek kişi hem de şirket ortakları görünür; geçmiş ile bugünü karşılaştırarak sahiplik yapısının zaman içinde nasıl değiştiğini takip edebilirsiniz.
Gerçek Faydalanıcı (UBO) - Şirketin Arkasındaki Gerçek Kişi
Şirketin perde arkasındaki gerçek sahibini ortaya çıkarır. Bir şirketin sahibi başka bir şirketse, o zincir gerçek kişilere ulaşana dek otomatik olarak çözülür. Kimin doğrudan, kimin başka şirketler aracılığıyla pay sahibi olduğunu net oranlarla gösterir — KYB ve kara para aklamayla mücadele yükümlülüklerinin tam kalbi.
Pay Defteri - Belgeden Otomatik Okuma
Elinizdeki pay defterini PDF, tarama veya fotoğraf olarak yükleyin; sistem belgeyi otomatik okuyup ortakları ve paylarını sizin için çıkarsın. Saatler süren manuel veri girişini saniyelere indirir, dijital olmayan kayıtları da analiz edilebilir hâle getirir.
Yetkili - Şirketi Kimler Yönetiyor
Şirketi kimin temsil ve imza yetkisiyle yönettiğini, bu kişilerin ne zaman göreve geldiğini ve görevden alındığını gösterir. Yönetim kadrosundaki sık değişiklikler ya da beklenmedik atamalar, risk açısından erken uyarı işareti olur.
Sermaye - Şirketin Mali Büyüklüğü
Şirketin sermayesinin kuruluşundan bu yana nasıl arttığını ya da azaldığını gösterir. Sermaye hareketleri, şirketin büyüme veya küçülme eğilimi ile mali sağlamlığı hakkında somut ipuçları verir.
Adres - Faaliyet Yeri Geçmiş
Şirketin geçmişten bugüne kayıtlı tüm adreslerini gösterir. Kısa aralıklarla tekrarlanan adres değişiklikleri, kabuk (paravan) şirket şüphesinin önemli göstergelerinden biridir ve risk değerlendirmesine yansır.
Pay Devri - El Değiştiren Hisseler
Hisselerin kimden kime, hangi oranda devredildiğini izler. Sahipliğin el değiştirme hareketini takip ederek şüpheli devirleri ve ani kontrol değişimlerini fark edebilirsiniz.
Mahkeme - Hukuki Durum
Şirketin içinde bulunduğu hukuki süreçleri profilin içinde gösterir. Bir müşterinin borç yapılandırma, iflas ya da ödeme sorunu yaşayıp yaşamadığını, ayrı bir yere bakmadan aynı ekranda görürsünüz.
Tasfiye - Kapanış ve Geri Dönüş Süreci
Şirketin kapanma sürecini baştan sona izler: kapanışın başlaması, alacaklılara çağrı yapılması, sürecin yürütülmesi ve gerekirse yeniden faaliyete dönülmesi. Müşterinizin aktif mi yoksa kapanış aşamasında mı olduğunu kesin olarak bilirsiniz.
İlişki Ağı - Bağlantılı Kişi ve Şirketler
Bir şirketi; ortak yöneticileri, paylaştığı adresleri ve sermaye bağları üzerinden diğer kişi ve şirketlere bağlayan görsel ilişki haritası. Birbirine bağlı yapıları ve organize riskli ağları ortaya çıkararak tek bir şirketin ötesini görmenizi sağlar.
Risk Değerlendirme & İzleme
Dağınık Verileri Tek ve Anlaşılır Bir Risk Değerlendirmesine Dönüştürür
Bir şirket veya kişi hakkındaki onlarca farklı işareti tek tek incelemek yerine, hepsini birleştirip kolay yorumlanan bir risk değerlendirmesi sunuyoruz. Müşterinizin durumu kötüleştiğinde bunu anında fark eder, riskli müşterilere önceliği otomatik olarak verirsiniz.
Bütüncül Risk Değerlendirmesi
Bir müşterinin tüm risk işaretlerini, geçmişini ve şüpheli örüntülerini birleştirerek tek bir anlaşılır risk seviyesi oluşturur. Hem şirketler hem de gerçek kişiler için ayrı ayrı hesaplanır, böylece kime daha çok dikkat etmeniz gerektiğini bir bakışta bilirsiniz.
Sürekli Sicil İzleme
Ticaret sicilinde kayıtlı bir şirket hakkında yapılan her tür değişiklik kesintisiz olarak izlenir; bir gelişme olduğu an yakalanır.
ADRES DEĞİŞİKLİĞİPAY DEVRİTÜZÜK DEĞİŞİKLİĞİTEMSİLCİ DEĞİŞİKLİĞİİFLASKONKORDATO
Otomatik Uyarı & Bildirim
Tespit edilen değişiklikler, sizin belirlediğiniz kurallara göre uyarıya dönüşür ve mevcut sistemlerinize otomatik olarak iletilir. Uyum ekibinizin manuel kontrol yükünü ortadan kaldırır.
Risk İşaretleri
Mali zorluk, hukuki süreç ve şüpheli yapılanma gibi durumlar herkesin anlayacağı net risk işaretlerine dönüşür. Bu işaretler hem listeleme hem de uyarıların ortak dilini oluşturur.
İFLASKONKORDATOHACİZKAYYIMÇEK İPTALİTASFİYETPARAVAN ŞÜPHESİVEKİL YÖNETİCİ
Değişim Takibi
İzlediğiniz müşterilerin risk durumunun yükseldiğini ya da düştüğünü sürekli ölçer. Riski artmakta olan müşterileri öne çıkararak, sorun büyümeden harekete geçmenizi sağlar.
Kanıta Dayalı İzlenebilirlik
Gösterilen her bilgi, dayandığı resmî kaynağa bağlıdır. Bir kararın neye dayanılarak verildiğini denetimlerde ve düzenleyici incelemelerde eksiksiz biçimde belgeleyebilirsiniz.
Mevzuata Uyum
Kara Para Aklamayla Mücadele Yükümlülüklerinizi Yerine Getirmek İçin Tasarlandı
Tüzel müşterilerinizin gerçek sahibini tespit etmek ve onları sürekli izlemek, günümüz mevzuatının en temel zorunluluklarından biri. KYB Radar bu yükümlülükleri sizin yerinize otomatikleştirir; denetime hazır, kanıta dayalı bir uyum altyapısı sunar.
Avrupa Birliği
AB'nin yeni kara para aklamayla mücadele düzenlemesi; müşteriyi tanıma, gerçek sahibi açığa çıkarma ve sürekli izleme zorunluluğu getirir. Platform, gerçek sahip çözümleme, sürekli izleme listesi ve otomatik uyarılarla bu beklentileri doğrudan karşılar.
Avrupa Birliği
AB'nin yeni kara para aklamayla mücadele düzenlemesi; müşteriyi tanıma, gerçek sahibi açığa çıkarma ve sürekli izleme zorunluluğu getirir. Platform, gerçek sahip çözümleme, sürekli izleme listesi ve otomatik uyarılarla bu beklentileri doğrudan karşılar.
Türkiye
Türkiye'de yükümlü kurumların müşteri tanıma ve şüpheli işlem bildirimi sorumluluklarını düzenleyen otorite. Türk ticaret sicili ve kimlik temelli veri yapısıyla, yerel yükümlülüklerinizi yerine getirmeniz için gereken bilgiyi hazır biçimde sağlar.
Türkiye
Türkiye'de yükümlü kurumların müşteri tanıma ve şüpheli işlem bildirimi sorumluluklarını düzenleyen otorite. Türk ticaret sicili ve kimlik temelli veri yapısıyla, yerel yükümlülüklerinizi yerine getirmeniz için gereken bilgiyi hazır biçimde sağlar.
Uluslararası Standart
Finansal suçlarla mücadelede küresel standardı belirleyen kuruluş; özellikle şirketlerin gerçek sahiplerinin şeffaflığını ve riske göre önceliklendirmeyi şart koşar. Platform, sahiplik ve kontrol bilgisini geçmişiyle birlikte sunarak bu standartlara uyumu kolaylaştırır.
Uluslararası Standart
Finansal suçlarla mücadelede küresel standardı belirleyen kuruluş; özellikle şirketlerin gerçek sahiplerinin şeffaflığını ve riske göre önceliklendirmeyi şart koşar. Platform, sahiplik ve kontrol bilgisini geçmişiyle birlikte sunarak bu standartlara uyumu kolaylaştırır.
Kurulum & Entegrasyon
Tamamen On-Premise, Sistemlerinize Entegre
Veri kuruluşunuzun sınırları içinde kalır; mevcut KYC/KYB ve case yönetim akışlarınıza standart arayüzlerle bağlanır.
On-Premise
Kendi altyapınızda çalışır; hassas veri dışarı çıkmaz.
Webhook
Değişiklik anında hedef sisteminize push bildirim.
REST API & CRM Entegrasyonu
Açık REST API ile KYB Radar'ı mevcut CRM, onboarding ve case yönetim sistemlerinize kolayca bağlayın; sorgu ve uyarıları kendi akışınıza taşıyın.
JSON Dışa Aktarım
Her şirket profili tek tıkla yapılandırılmış JSON olarak dışa aktarılır.
Terim Sözlüğü
Özellik Tanımları
Platformda geçen temel kavramların kısa açıklamaları.
KYB (Know Your Business)
Tüzel müşterinin kimliğinin, sahiplik ve yönetim yapısının doğrulanması ve izlenmesi süreci.
Sık Ortak Değişimi
Olağandışı sıklıkta gerçekleşen ortaklık/pay devri; strawman veya kaçırma şüphesi sinyali.
KYB (Know Your Business)
Müşterinin tanınması; KYB'nin gerçek kişi tarafını da kapsayan müşteri tanıma süreci.
Konkordato
Borçlunun alacaklılarıyla mahkeme gözetiminde anlaşması. Mühlet durumu: geçici, tasdik veya red.
UBO / Gerçek Faydalanıcı
Bir tüzel kişiyi nihai olarak kontrol eden veya kâr payına sahip gerçek kişi(ler). Tüzel ortaklar açılarak bulunur.
Tasfiye / İhya
Tasfiye: şirketin sonlandırma süreci. İhya: tasfiyeden dönülerek faaliyete geri dönülmesi.
Doğrudan / Dolaylı Pay
Doğrudan: şirketin direkt ortağı. Dolaylı: kaynak şirket üzerinden, içindeki orandan hesaplanan pay.
Kayyım
Mahkeme kararıyla şirket yönetimine atanan görevli; yüksek risk sinyali sayılır.
Risk Skoru
Bayrak, olay ve anomali sinyallerinden hesaplanan bileşik risk göstergesi (şirket ve kişi bazında).
Yetkili Rotasyonu
Kısa sürede tekrarlanan atama/azil hareketleri; yönetimsel istikrarsızlık göstergesi.
Bayrak (Flag)
İflas, konkordato, haciz, kayyım, çek iptali, tasfiye gibi standartlaştırılmış risk işaretleri.
Proxy / Shell Şüphesi
Vekil (strawman) yetkili veya kabuk şirket örüntüsü; adres/yetkili rotasyonu sinyalleriyle işaretlenir.
Risk Δ (Delta)
Bir şirketin risk skorundaki dönemsel artış/azalış; izleme listesinde önceliklendirme için kullanılır.
İlan (Ticaret Sicil Gazetesi)
Şirket olaylarının resmi yayını; platformun birincil veri kaynağı. Ticaret sicilinin başından bugüne kadarki tüm kayıtları kapsar.
Maskeli TC Collision
Aynı maskelenmiş TC numarasını paylaşan çok sayıda farklı kişi; kimlik karışması/sahtelik anomalisi.
Münferiden / Müştereken
Yetkilinin tek başına mı yoksa birlikte mi imza/temsil yetkisine sahip olduğu.
Sayılarla İHS Teknoloji
300 Bin+
Aktif Müşteri
%97 Müşteri memnuniyeti oranı ile ihtiyaca uygun, etkili ve ekonomik çözümler sunuyoruz.
1 Milyar+
Finansal İşlem
Her ay 1 milyardan fazla işlem için altyapı, çözüm ve destek sağlıyoruz.
25 Yıl+
Tecrübe
Altyapı, Siber güvenlik, Fraud Tespit ve Ar-Ge alanlarında köklü bir deneyime sahibiz.
Stratejik
Veri Merkezleri
İstanbul, Ankara, İzmir veri merkezlerimizle kesintisiz altyapı hizmetleri sunuyoruz.
7/24
Destek
Her an ulaşılabilir destek ve operasyon merkezlerimizle her zaman yanınızdayız.
ve daha fazlası…
Servis Altyapımız
1999 yılından bu yana uzman ve sertifikalı mühendislerden oluşan profesyonel ekibimizle sizlere kesintisiz ve yüksek kaliteli hizmet sunmaktan gurur duyuyoruz. Altyapımızdan hizmet alan, 300,000’den fazla alan adı, 300,000+ eposta , 50,000’den fazla web uygulaması ve 2,000’den fazla sunucu ile güçlü bir hizmet ağı sunuyoruz.
Sunduğumuz tüm bulut hizmetleri, sizin için tamamen özelleştirilmiş, Private Cloud (Özel Bulut) altyapısıyla teslim edilir. Bu özel çözümler sayesinde işletmenizin tam ihtiyaçlarına uygun olarak yüksek güvenlik, esneklik, ölçeklenebilirlik ve erişilebilirlik elde edersiniz. Verileriniz en üst seviyede korunur ve sadece yetkili kişiler tarafından erişilebilir. Kesintisiz hizmet sunan yedekli sistemlerimizle her an, her yerde işinizi sürdürebilmenin rahatlığını yaşarsınız. 7/24 profesyonel destek ekibimiz ise her an yanınızda ve herhangi bir sorunla karşılaştığınızda anında yardımcı olmak için hazırdır.
Kurumunuza tahsis edilen bu bulut servisler standart olarak aşağıdaki özellikleri içerir.
Yüksek Erişilebilirlik ve Yük Dengeleme
Maksimum verimliliği sağlamak ve sistem arızalarından kaynaklanabilecek herhangi bir kesintiyi önlemek amacıyla platformumuz Yüksek Erişilebilirlik ve Yük Dengeleme hizmeti sunar. Bu hizmet, ağ veya uygulama trafiğini farklı sunuculara dağıtan bir mimariden oluşur. Sistemimiz sürekli olarak hizmetlerin sağlığını kontrol eder, gerektiğinde bunların erişilebilir olmasını sağlayarak ve yükü etkili bir şekilde dengeleyerek olası uygulama veya ağ aşırı yüklenmelerini önler.
Günlük Yedekleme
Bu özellik, günlük veri yedeklemeleri oluşturarak, kazara yapılan değişiklikler veya silinmelere karşı verilerinizi korur. Bu günlük snapshot yedeklemeler, verilerinizin belirli bir zaman noktasındaki kopyalarını kapsar ve son 14 gün içindeki herhangi bir önceki sürüme geri dönmenize olanak sağlar.
Felaket Kurtarma
Veri kaybına veya kısmi/tam sistem kapanmasına yol açabilecek felaket durumlarında, Ankara KKB uzak ikincil Veri Merkezimiz üzerinden Felaket Kurtarma çözümü sunuyoruz. Bu, otomatik yedeklemeler, veri replikasyonu ve tüm uygulama yığını için ikincil konuma geçiş işlemlerini içerir. Felaket Kurtarma sitesi, donanım veya yazılım hataları sırasında ve felaket durumlarında hizmet sürekliliğini sağlar.
%99.9 Hizmet Sürekliliği Garantisi
Kesintisiz hizmet, operasyonlarınız için hayati önem taşır. Bu garanti, hizmetinizin çalışır durumda kalmasını sağlar ve herhangi bir beklenmeyen kesinti durumunda, servislerinizi hızlı bir şekilde tekrar çalışır hale getirir
Ağ Güvenliği
Tarafınıza sağladığımız tüm servisler için güvenlik duvarı (Firewall), Saldırı Önleme ve Tespit Sistemi (IPS/IDS), ve DDoS koruması sağlıyoruz . Bu katmanlar siber tehditlere karşı proaktif önlemler almak ve olası saldırılara karşı etkin koruma sağlamak amacıyla tasarlanmıştır. Güvenlik duvarı, yetkisiz erişimleri engelleyerek ağ trafiğinizi filtreler; IPS/IDS sistemleri, ağınızı sürekli izleyerek potansiyel tehditleri tespit eder ve gerektiğinde önlem alır; DDoS koruması ise, hedefli saldırıları tanıyarak kötü niyetli trafiği engeller ve hizmetlerin kesintisiz sürdürülmesini sağlar.
Site to Site VPN ve IP Sec Desteği
Ağ güvenliğinizi en üst düzeye çıkarmak için Site to Site VPN ve IP Sec desteği sunuyoruz. Bu çözümler, farklı ağlar arasında güvenli ve şifreli bağlantılar kurarak, veri iletişimi sırasında yüksek seviyede güvenlik sağlar. Site to Site VPN, iki farklı lokasyon arasında güvenli bir ağ bağlantısı oluştururken, IP Sec ise bu bağlantının verilerini şifreleyerek korur.
DevOps Pro Yönetilen Hizmetler
Kubernetes as a Service (KaaS) ortamınızdaki namespace'ler içinde bulunan container'larınız için uçtan uca yönetim ve DevOps danışmanlık hizmetleri sunar. Hizmet kapsamında, Kubernetes kümelerinizin kurulumu, yapılandırılması ve sürekli denetlenmesi yer alır. Container orkestrasyonunun yanı sıra, CI/CD pipeline'larının tasarımı, entegrasyonu ve optimize edilmesini içerir. Uzman ekibimiz, uygulama izleme, log yönetimi, performans optimizasyonu ve otomatik ölçeklendirme süreçlerini yönetir. Ayrıca, güvenlik politikalarının uygulanması, yedekleme ve felaket kurtarma planlarının oluşturulmasıyla ilgili danışmanlık sağlar. Helm ve YAML betik dosyaları ile uygulama dağıtım süreçlerini standartlaştırır ve otomatikleştirmenize yardımcı olur, operasyonel verimliliğinizi artırırız.
Pro AML Hakkında Sıkça Sorulan sorular
AML (Kara Para Aklamanın Önlenmesi), suç gelirlerinin yasal finansal sisteme sokulmasını engellemek için tasarlanmış yasa, kural ve prosedürlerin bütünüdür. Finansal kuruluşların müşterilerini tanımasını ve şüpheli faaliyetleri bildirmesini gerektirir.
KYC (Müşterini Tanı), bireysel müşterilerin kimliğini doğrulama ve riskini değerlendirme sürecidir. KYB (İşletmeni Tanı) ise kurumsal müşteriler için yapılır ve şirketin yasal yapısını, sahiplerini ve en önemlisi Nihai Gerçek Faydalanıcılarını (UBO) tespit etmeyi içerir.
PEP (Politically Exposed Person), üst düzey kamu görevi yürüten veya geçmişte yürütmüş olan kişilerdir. Devlet başkanları, bakanlar, yüksek yargı mensupları, üst düzey askeri yetkililer ve devlete ait şirketlerin yöneticileri bu kategoriye girer. Bu kişiler ve yakın çevreleri (RCA), potansiyel yolsuzluk ve rüşvet riski nedeniyle daha sıkı bir incelemeye tabi tutulur.
PEP (Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi) taraması, kamusal görevleri nedeniyle rüşvet ve yolsuzluk gibi suçlara daha açık olabilecek kişileri ve onların yakın çevresini (RCA) belirlemek için yapılır. Bu kişiler yüksek riskli kabul edildiğinden, onlarla kurulan iş ilişkileri daha detaylı bir inceleme (Artırılmış İnceleme) gerektirir.
Resmi listeler (yaptırım, arananlar vb.) sadece kesinleşmiş durumları içerir. Olumsuz Medya Taraması ise, bir kişi hakkında henüz resmi bir listeye girmemiş ancak dolandırıcılık, yolsuzluk gibi suç iddialarını veya soruşturmalarını içeren haberleri ortaya çıkarır. Bu, kurumun itibar riskini ve potansiyel gizli riskleri öngörmesini sağlar.
Pro AML, finansal kuruluşların AML uyum süreçlerini otomatikleştiren bir platformdur. Manuel olarak yapılması çok zor ve zaman alıcı olan müşteri tarama, işlem izleme ve risk tespiti gibi yasal zorunlulukları hızlı, hatasız ve verimli bir şekilde yerine getirir.
Platformumuz, MASAK’ın yayınladığı en güncel yönetmelik ve rehberler temel alınarak geliştirilmiştir. Özellikle şüpheli işlem tespiti için kullanılan Kural Motoru, doğrudan MASAK’ın belirttiği işlem tiplerini (tipolojileri) otomatik olarak yakalayacak şekilde yapılandırılmıştır.
Hayır. Liste taramasına ek olarak, gelişmiş bir Kural Motoru modülü sunar. Bu motor, müşterilerin işlem alışkanlıklarını analiz ederek yasal bildirim limitlerinin altında kalmak için yapılan işlem parçalama (smurfing) veya bir hesaba giren paranın çok kısa sürede başka hesaplara aktarılması gibi şüpheli kalıpları tespit eder.
Evet, Toplu Sorgulama (Batch Screening) özelliği ile binlerce müşteriyi içeren bir Excel dosyasını sisteme yükleyerek tek seferde tarayabilirsiniz. Bu, özellikle yeni müşteri kazanımı veya periyodik portföy taramaları için operasyonel verimliliği artırır.
Premium listeler, standart yaptırım listelerinin ötesinde daha derinlemesine risk verilerine erişim sağlar. Bu sayede, yaptırım uygulanan şirketlerin gizli ortaklık yapıları (Sanctions Control & Ownership) gibi geleneksel sistemlerin tespit edemeyeceği karmaşık risk ağlarını ortaya çıkarabilirsiniz.
