Yasa Dışı Bahis ile İlgili Şüpheli İşlemler Nasıl Tespit Edilir?

Yasa dışı bahis ve kumar faaliyetleri, finansal sistemler için ciddi bir tehdit oluştururken, bu faaliyetlerin merkezinde yer alan para transferlerini engellemek ödeme ve elektronik para kuruluşları için hem yasal bir zorunluluk hem de itibarlarını korumak adına kritik bir görevdir. Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) tarafından yayımlanan “Risk Yönetimi Rehberi”, bu kuruluşlara yasa dışı işlemleri tespit etme ve önleme konusunda net bir yol haritası sunmaktadır. Bu rehber, sadece kuralları belirlemekle kalmaz, aynı zamanda teknolojik altyapıların ve proaktif izleme sistemlerinin ne kadar hayati olduğunu da gözler önüne serer. Kuruluşların, belirlenen risk senaryolarını anlık olarak izleyerek şüpheli işlemleri tespit etmesi ve en geç üç saat içinde gerekli aksiyonları alması beklenmektedir. Bu süreçte manuel yöntemlerin yetersiz kalması, yapay zeka destekli otomasyon çözümlerini kaçınılmaz kılmaktadır.

Yasa Dışı Bahis ve Finansal Sistem Üzerindeki Etkileri

Yasa dışı bahis, yalnızca bir oyun veya eğlence faaliyeti olmanın çok ötesinde, organize suç örgütleri için önemli bir finansman kaynağıdır. Bu faaliyetler, vergi kaybına yol açmanın yanı sıra, kara para aklama ve terörizmin finansmanı gibi çok daha ciddi suçların işlenmesine zemin hazırlar. Finansal sistem, bu yasa dışı fonların yasal ekonomiye entegre edilmesi için bir araç olarak kullanılmaya çalışılır.

Yasa Dışı Bahis Nedir ve Neden Finansal Bir Suçtur?

Yasa dışı bahis, yetkili kurumların izni ve denetimi olmaksızın düzenlenen her türlü bahis ve şans oyunu faaliyetini kapsar. Bu faaliyetlerden elde edilen gelirler, kayıt dışı olduğu için “suç geliri” olarak kabul edilir. Bu gelirlerin finansal sistem üzerinden transfer edilmesi, aklanması ve suç örgütlerine aktarılması, 6493 sayılı Kanun ve 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun kapsamında ciddi bir finansal suçtur.

Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları İçin Riskler

Ödeme ve elektronik para kuruluşları (ÖEK), hızlı ve kolay para transferi imkanı sundukları için yasa dışı bahis şebekelerinin hedefi haline gelmektedir. Bu durum, kuruluşlar için birden fazla risk barındırır. En başta, yasal yükümlülüklerini yerine getirememeleri durumunda TCMB tarafından uygulanacak ağır idari para cezaları ve hatta faaliyet izninin iptali gibi yaptırımlarla karşılaşabilirler. Bunun yanı sıra, yasa dışı faaliyetlerle anılmak, kuruluşun itibarına ve marka değerine onarılamaz zararlar verebilir, müşteri güvenini sarsabilir.

Düzenleyici Çerçeve: T.C. Merkez Bankası’nın Rolü ve Rehberi

Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası, ödeme sistemlerinin güvenliğini ve istikrarını sağlamakla yükümlüdür. Bu kapsamda yayımladığı “Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşlarınca Sunulan Hizmetlerin Yasa Dışı Faaliyetlerde Kullanılmasının Önlenmesine İlişkin Risk Yönetimi Rehberi”, ÖEK’lerin uyması gereken asgari kuralları ve izleme mekanizmalarını detaylandırmaktadır. Rehber, risk temelli bir yaklaşımı benimseyerek kuruluşların proaktif ve sürekli bir takip sistemi kurmasını zorunlu kılar. TCMB şüpheli işlem izleme rehberi, belirli işlem senaryoları üzerinden somut örnekler sunarak kuruluşlara yol gösterir.

Teknolojik Çözümlerle Yasa Dışı Bahis Tespiti

TCMB rehberinin getirdiği katı kurallar ve özellikle tespit edilen şüpheli durumlara 3 saat içinde müdahale etme zorunluluğu, geleneksel takip yöntemlerinin yetersizliğini ortaya koymaktadır. Milyonlarca işlemin gerçekleştiği dijital dünyada, yasa dışı bahis gibi karmaşık ve dinamik bir tehditle mücadele etmek, ileri teknoloji çözümlerinin benimsenmesini gerektirir.

Manuel Takip Yöntemlerinin Yetersizliği

İşlemleri manuel olarak, yani insan gücüyle incelemek ve şüpheli kalıpları tespit etmeye çalışmak, birkaç temel nedenden ötürü sürdürülebilir değildir. İlk olarak, işlem hacminin büyüklüğü karşısında yavaş ve verimsiz kalır. İkinci olarak, insan gözünden kaçabilecek karmaşık ve sürekli değişen dolandırıcılık desenlerini yakalamakta zorlanır. Üçüncü olarak, 7/24 kesintisiz izleme gerektiren bu süreç, yüksek personel maliyeti ve operasyonel yüke neden olur. Manuel şüpheli işlem takibi, TCMB’nin talep ettiği hız ve hassasiyeti karşılamaktan uzaktır.

Otomasyonun Önemi: Kural Bazlı ve Yapay Zeka Destekli Sistemler

Otomasyon, yasa dışı bahis tespitinde verimliliği ve etkinliği artıran temel unsurdur. Kural bazlı sistemler, TCMB rehberinde belirtilen “günde 10’dan fazla para transferi” gibi net senaryoları anında tespit etmek için mükemmeldir. Ancak suçlular sürekli taktik değiştirdiği için, sadece kurallara bağlı kalmak yeterli değildir. İşte bu noktada yapay zeka (AI) ve makine öğrenimi (ML) devreye girer. AI destekli sistemler, normal dışı davranış kalıplarını ve daha önce görülmemiş anomali desenlerini öğrenerek proaktif bir savunma hattı oluşturur.

Modern Tespit Mekanizmaları: İHS Teknoloji’nin Sunduğu Fraud.com aiReflex (Bulut İşlem İzleme)

İHS Teknoloji’nin Türkiye’deki iş ortağı olduğu Fraud.com tarafından geliştirilen aiReflex, modern bir fraud tespit ve önleme çözümüdür. Bu platform, kural bazlı kontroller ile yapay zeka destekli davranışsal analiz yeteneklerini hibrit bir yapıda birleştirir. Gerçek zamanlı (real-time) işlem izleme sayesinde, şüpheli bir işlem gerçekleştiği anda alarm üretir ve TCMB’nin 3 saat kuralına tam uyum sağlar. Bulut İşlem İzleme platformu, SaaS (Hizmet olarak Yazılım) modeli sayesinde hızlı bir kurulum süreci sunarken, “false positive” (yanlış alarm) oranını düşürerek operasyonel verimliliği artırır. Davranışsal biyometri, cihaz parmak izi ve velocity check gibi gelişmiş yetenekleri ile yasa dışı bahis ağlarının karmaşık işlem zincirlerini ortaya çıkarır.

TCMB Rehberi Uyarınca Hizmet Bazında Şüpheli İşlem Senaryoları

TCMB’nin rehberi, yasa dışı faaliyetlerin tespitine yönelik olarak finansal hizmetlerin türüne göre ayrılmış detaylı senaryolar içermektedir. Bu senaryolar, kuruluşların izleme sistemlerini yapılandırmaları için asgari bir çerçeve sunar. Kuruluşlar, bu senaryoları kendi risk değerlendirmeleriyle birleştirerek proaktif bir izleme mekanizması kurmakla yükümlüdür. Bu süreçte dijital dolandırıcılık yöntemlerine karşı sürekli tetikte olmak esastır.

Ödeme Hesabına İlişkin Hizmetlerde İzlenmesi Gerekenler

Bireysel ve kurumsal ödeme hesapları, yasa dışı bahis gelirlerinin toplanması ve dağıtılması için sıklıkla kullanılır. Bu nedenle bu hesaplardaki hareketlerin yakından izlenmesi kritik öneme sahiptir.

İşlem Sıklığı ve Adedi Anormallikleri (Günlük/Aylık)

Bir bireysel hesaptan günde 10’dan fazla veya ayda 15’ten fazla farklı kişiye para transferi yapılması, tipik kullanımın dışına çıkar ve şüphe çeker. Bu durum, paranın küçük parçalara bölünerek dağıtıldığı “parçala-yönet” (smurfing) taktiğinin bir göstergesi olabilir.

Çok Sayıda Farklı Alıcıya/Göndericiden Yapılan Para Transferleri

Bir ödeme hesabına gün içinde 5 veya ay içinde 15’ten fazla farklı kişiden para gelmesi, bu hesabın yasa dışı bahis için bir “toplama hesabı” olarak kullanıldığına işaret edebilir. Benzer şekilde, hesaptan çok sayıda farklı kişiye para gönderilmesi de “dağıtım hesabı” şüphesini doğurur.

Kullanıcı Yaşı ve Hesap Geçmişine Dayalı Riskler

Hesap sahibinin 20 yaşından küçük olması veya yeni açılmış bir hesabın ilk ayında 50’den fazla işlem yapması veya 27.500 TL üzerinde işlem hacmine ulaşması, hesabın başkaları tarafından kontrol ediliyor olabileceğini düşündürür. Genç veya tecrübesiz kişiler adına açılan bu tür hesaplar “hesap kiralama” veya hesap ele geçirme (ATO) yoluyla yasa dışı faaliyetlerde kullanılabilir.

Teknik Verilerin Analizi: IP ve Cihaz Bilgileri

Aynı gün içinde aynı IP adresinden 5 veya daha fazla farklı bireysel müşteri hesabına erişilmesi, bu hesapların tek bir merkezden yönetildiğinin güçlü bir kanıtıdır. Benzer şekilde, bir müşterinin hesabına aynı gün 5 farklı IP’den erişilmesi de hesabın güvenliğinin ihlal edilmiş olabileceğini gösterir. Cihaz parmak izi teknolojisi, bu tür anormallikleri tespit etmede kilit rol oynar.

E-posta ve Telefon Numarası Anormallikleri

Güvenilmeyen veya geçici e-posta sunucularına ait adreslerle hesap açılması, aynı veya ardışık e-posta adreslerinin kullanılması şüphe çekicidir. Ayrıca, riskli ülkelerle veya bahis faaliyetlerinin yasal olduğu bölgelerle ilişkili telefon numaraları veya IP adreslerinden işlem yapılması da önemli bir risk göstergesidir.

İşlem Açıklamalarındaki Şüpheli İfadeler ve Desenler

Para transferlerinin açıklama kısmının anlamsız karakterler içermesi (örn: “asdfg123”) veya “kumar, bahis, bet, kmr, bhs” gibi anahtar kelimeler ya da kısaltmalar barındırması, işlemin yasa dışı bir faaliyete yönelik olduğunun açık bir göstergesidir.

Yüksek Riskli İş Kolları ve Organizasyonlarla İlişkili İşlemler

Bir ödeme hesabının sürekli olarak kuyumculuk, oyun pini satışı, kontör yükleme gibi nakit akışı yoğun ve takibi zor sektörlerde kullanılması dikkatle izlenmelidir. Ayrıca, kâr amacı gütmeyen kuruluşlara bir ay içinde 3’ten fazla veya toplamda 55.000 TL’yi aşan transferler yapılması da paranın izini kaybettirme çabası olabilir.

Ödeme Aracının Kabulüne İlişkin Hizmetlerde (Sanal/Fiziki POS) Tespit Edilmesi Gerekenler

Sanal ve fiziki POS hizmetleri, yasa dışı bahis sitelerinin yasal bir işletme gibi görünerek ödeme almasını sağlayabilir. Bu nedenle üye işyerlerinin faaliyetleri sürekli olarak denetlenmelidir.

Ciro Anormallikleri: Sektör Ortalaması ve Ticari Geçmişle Uyumsuzluk

Bir işyerinin günlük cirosunun aniden ve ticari hayatın olağan akışına aykırı bir şekilde sektör ortalamasının üzerine çıkması veya dört kat ve üzeri bir artış göstermesi, POS’un farklı bir amaçla kullanıldığına işaret edebilir. Özellikle İşletmeni Tanı (KYB) sürecinde beyan edilen iş modeliyle ciro arasında uyumsuzluk olması önemli bir alarmdır.

Yüksek İtiraz (Chargeback) Oranları

Haftalık harcama itirazlarının (chargeback) toplam işlem adedine veya tutarına oranının %5’i aşması, müşterilerin bilgisi dışında işlem yapıldığını veya sunulan hizmetin yasa dışı olduğunu gösterir.

Olağan Dışı İşlem Saatleri ve Günleri (Gece/Hafta Sonu Yoğunluğu)

Bir işyerinin toplam cirosunun %75’inin hafta sonu veya %50’sinin 21:00-06:00 saatleri arasında gerçekleşmesi, normal ticari faaliyetlerle açıklanamayacak bir durumdur ve genellikle yasa dışı bahis sitelerinin çalışma saatleriyle örtüşür.

Tekrar Eden Düz Tutarlı İşlemler

Aylık işlem tutarının %25’inin 50 TL, 100 TL, 500 TL gibi sürekli tekrar eden yuvarlak rakamlardan oluşması, bahis sitelerine yapılan standart para yatırma işlemlerini anımsatır ve şüphe uyandırır.

İş Yeri Bilgilerindeki Tutarsızlıklar (Domain Yaşı, IBAN Değişikliği)

İşlem yapılan web sitesinin domain yaşının 3 aydan küçük olması veya işyerinin son 3 ayda 3’ten fazla IBAN değiştirmesi, sürekli olarak iz bırakmamaya çalışan ve tespit edilmekten kaçınan bir yapının varlığına işaret eder.

Yeni Kurulan İş Yerlerindeki Hızlı Ciro Artışı

Ticari geçmişi olmayan ve yeni kurulmuş bir işyerinin ilk ayında 250.000 TL, ikinci ayında 500.000 TL gibi yüksek ciro limitlerine hızla ulaşması, organik bir büyümeden ziyade yasa dışı bir fon akışının göstergesidir.

Şüpheli Şirket Yapıları ve Yetkili Profilleri

Düşük sermayeli, benzer ortaklık yapılarına sahip çok sayıda şirketin aynı kişi tarafından kurulması, bu şirketlerin nihai gerçek faydalanıcısının (UBO) gizlenmeye çalışıldığını düşündürür. Ayrıca, beyan ettiği sektörde tecrübesi olmayan genç kişilerce kurulan şirketlerin bir anda yüksek ciro elde etmesi de şüphe çekicidir.

Teknik Uyumsuzluklar: IP Lokasyonu ve Back URL Bilgisi

Türkiye’de faaliyet gösteren bir işyerinin POS sunucusunun IP adresinin yurtdışında olması veya işlem yapılan web sitesi ile back URL bilgisinin uyumsuz olması, POS’un beyan edilen site dışında, muhtemelen bir yasa dışı bahis sitesinde kullanıldığının teknik kanıtıdır.

Fatura Ödemeleri ve Para Havalesi Hizmetlerinde Dikkat Edilmesi Gerekenler

Fatura ödeme noktaları ve para havalesi temsilcileri, yasa dışı fonların nakde çevrilmesi veya sisteme sokulması için kullanılabilir.

Bireysel ve Ticari Hesaplarda Fatura Ödeme ve Sorgulama Limitlerinin Aşılması

Bir bireysel müşterinin bir ayda 30’dan fazla fatura ödemesi veya 90’dan fazla sorgulama yapması, bu hizmetin kişisel kullanım dışında bir amaçla, muhtemelen başkaları adına işlem yapmak için kullanıldığını gösterir.

Temsilci Cirolarındaki Ani ve Açıklanamayan Artışlar

Bir temsilcinin cirosunun ani bir şekilde dört kat ve üzeri artış göstermesi veya sektör ortalamasının %75 üzerine çıkması, temsilcinin yasa dışı bir fon akışına aracılık ettiğine dair güçlü bir şüphe uyandırır.

Coğrafi Olarak Anlamsız Fatura Ödemeleri

Fiziki bir temsilcinin, faaliyet gösterdiği ilin dışındaki illere ait faturaları yoğun bir şekilde (günde 10, ayda 100 adetten fazla) ödemesi, coğrafi olarak mantıksızdır ve genellikle organize bir yapının parçası olduğunu gösterir.

Temsilci Yapılanmasındaki Şüpheli Desenler

Aynı aileden veya aynı bölgeden çok sayıda kişinin ayrı ayrı temsilci olarak tanımlanması, tek bir yapının kontrolünde birden fazla temsilcilik açılarak işlem limitlerinin delinmeye çalışıldığını düşündürebilir.

Yüksek Hacimli ve Düşük Müşteri Sayılı Temsilci Profilleri

Bir para havalesi temsilcisinin, az sayıda müşteriye hizmet vermesine rağmen yüksek ciro elde etmesi, işlemlerin aslında küçük tutarlı havalelerden ziyade büyük meblağlı fon transferleri olduğunu ve kara para aklamayı önleme (AML) kontrollerinden kaçınma amacı taşıdığını gösterir.

Mobil Ödeme Hizmetlerine Özgü Risk Göstergeleri

Mobil ödemeler, kolaylığı ve hızı nedeniyle yasa dışı bahis oyuncuları tarafından sıkça tercih edilen bir yöntemdir. Bu alanda da dikkat edilmesi gereken özel riskler bulunmaktadır.

Gece Saatlerinde Gerçekleşen Çoklu İşlemler

Bir bireysel müşterinin 21:00 ile 06:00 saatleri arasında 3 adet mobil ödeme işlemi gerçekleştirmesi, genellikle bahis sitelerinin en aktif olduğu zaman dilimlerinde yapılan şüpheli bir aktivite olarak değerlendirilir.

Kısa Süre İçerisinde Aynı veya Farklı İş Yerlerine Yapılan Tekrarlı Ödemeler

Aynı cep telefonu numarasından bir saat içinde aynı işyerine 3’ten fazla veya farklı işyerlerine 5’ten fazla mobil ödeme yapılması, normal bir tüketim alışkanlığından çok, sürekli olarak bahis hesabına para yatırma davranışını yansıtır.

Uzun Süre Pasif Olan Numaralardan Yapılan İlk Mobil Ödeme İşlemi

Son bir yıl içinde hiç mobil ödeme yapmamış bir numaradan aniden bir işlem gerçekleştirilmesi, numaranın ele geçirilmiş veya bu amaçla özel olarak aktive edilmiş olabileceği şüphesini doğurur.

API Bağlantılarının Güvenliği ve İzlenmesi

Uygulama Programlama Arayüzleri (API), ödeme kuruluşlarının hizmetlerini işyerleri ve temsilcilerle entegre etmesini sağlayan teknolojik köprülerdir. Ancak bu esneklik, gerekli güvenlik önlemleri alınmadığında yasa dışı faaliyetler için bir arka kapı oluşturabilir. TCMB rehberi, API güvenliğine özel bir önem atfetmektedir.

Yasa Dışı Faaliyetlerde API’lerin Kötüye Kullanımı

Yasa dışı bahis siteleri, yasal bir işyeri gibi görünen paravan şirketler aracılığıyla ödeme kuruluşlarından aldıkları API’leri, kendi sistemlerine entegre ederek ödeme alabilir. Bu durum, ödeme işleminin yasal bir e-ticaret sitesinde gerçekleşiyormuş gibi görünmesine neden olurken, aslında para doğrudan yasa dışı bahis organizasyonuna aktarılır. Bu nedenle bilgi güvenliği protokollerinin sıkı bir şekilde uygulanması zorunludur.

TCMB Rehberi Kapsamında API Güvenlik Tedbirleri

Rehber, kuruluşların API kullandıracakları işyerlerine ilişkin detaylı bir risk değerlendirmesi yapmasını zorunlu kılar. Bu değerlendirme, işyerinin faaliyet alanının, iş modelinin ve beklenen işlem hacminin analizini içermelidir. Ayrıca, API bağlantılarının amaç dışı kullanımını önlemek için proaktif tedbirler alınması ve bu önlemlerin etkinliğinin sürekli olarak izlenmesi gerekmektedir.

API Üzerinden Gerçekleşen İşlemlerin İzlenmesi ve Denetim İzleri

Kuruluşlar, API üzerinden geçen tüm işlemlere ilişkin detaylı denetim izlerini (audit trails) tutmakla yükümlüdür. Bu izler asgari olarak; işlemin türü, tutarı, tarihi, müşteri ve işyeri bilgileri, kaynak ve hedef IP adresleri gibi verileri içermelidir. Bu kayıtlar, şüpheli bir durum tespit edildiğinde geriye dönük analiz yapılmasına ve suçun kaynağının bulunmasına olanak tanır.

Güvenli Erişim Kontrolleri: IP Beyaz Listeleri, URL Kısıtlamaları ve Token Yönetimi

API güvenliğinin temel taşlarından biri erişim kontrolüdür. API üzerinden iletişim kuracak IP adreslerinin statik olması ve bir “beyaz liste” (whitelist) oluşturularak sadece bu listedeki IP’lerden gelen isteklere izin verilmesi esastır. Ayrıca, API’nin yalnızca müşterinin bildirdiği web sitesi URL’sinde çalışmasını sağlayacak kısıtlamalar getirilmelidir. API token’ının benzersiz (unique) olması ve back URL’nin API’nin kurulduğu web sitesi ile aynı olmasının sağlanması, API’nin kopyalanarak başka bir sitede kullanılmasını engeller.

Tespit Sonrası Süreç Yönetimi ve Yükümlülükler

Yasa dışı bahis faaliyetleriyle ilişkili şüpheli işlemlerin tespiti, mücadelenin sadece ilk adımıdır. Tespit sonrasında atılacak doğru adımlar, hem yasal yükümlülüklerin yerine getirilmesi hem de kurumun risklerden korunması açısından hayati önem taşır. Bu süreçte hata yapmak, en az tespitte başarısız olmak kadar ciddi sonuçlar doğurabilir.

Şüpheli İşlemlerin Değerlendirilmesi ve Aksiyon Planı

Otomatik sistemler tarafından “riskli” olarak işaretlenen bir işlemin, işlem anından itibaren en geç üç saat içerisinde yetkili personel tarafından değerlendirilmesi gerekir. Bu değerlendirme sonucunda işlemin gerçekten şüpheli olduğu kanaatine varılırsa, derhal ilgili hesapların veya işyeri POS’unun geçici olarak dondurulması gibi önleyici tedbirler alınmalıdır. Bu süreç, olası zararların büyümesini engeller ve idari para cezalarından kaçınma stratejisinin temelini oluşturur.

Yasa Dışı Faaliyet Tespiti Halinde İlişkinin Sonlandırılması

TCMB rehberi, yasa dışı faaliyetlerde bulunduğu kesinleşen temsilciler, işyerleri veya bireysel müşteriler ile iş ilişkisinin derhal kesilmesini emreder. Bu, sadece mevcut işlemin durdurulması değil, gelecekte bu kişi veya kurumlarla herhangi bir ticari ilişkiye girilmemesi anlamına gelir. Bu kural, finansal sistemin suçlular tarafından tekrar tekrar kullanılmasının önüne geçmeyi hedefler.

Kayıt Saklama ve Üst Yönetime Raporlama Sorumlulukları

Yasa dışı faaliyet nedeniyle iş ilişkisi sonlandırılan tüm müşterilere (temsilci, işyeri, bireysel) ilişkin kayıtlar, ilgili tebliğ hükümlerine uygun olarak en az 10 yıl süreyle saklanmalıdır. Bu kayıtlar, olası bir denetimde veya yasal soruşturmada delil niteliği taşıyacaktır. Ayrıca, tespit edilen vakalar ve alınan aksiyonlar düzenli olarak üst yönetime raporlanmalı, böylece kurumsal farkındalık ve denetim mekanizması canlı tutulmalıdır.

Uyumsuzluk Halinde Karşılaşılabilecek Yasal Yaptırımlar

Rehberde belirtilen takip yöntemlerine, risk unsurlarına ve talimatlara uymayan kuruluşlar ciddi yaptırımlarla karşı karşıya kalır. Bu fiiller; “iç kontrol”, “risk yönetimi” ve “bilgi güvenliği” gibi temel yükümlülüklerin ihlali olarak kabul edilir. TCMB, 6493 sayılı Kanun uyarınca bu kuruluşlara yüksek tutarlarda idari para cezası uygulayabilir ve tekrar eden veya ciddi ihlallerde faaliyet iznini askıya alma veya tamamen iptal etme yetkisine sahiptir.

Yasa Dışı Bahis Tespit Süreçleri İçin Neden İHS Teknoloji’yi Tercih Etmelisiniz?

Yasa dışı bahis ve diğer finansal suçlarla mücadele, sadece bir yasal zorunluluk değil, aynı zamanda finansal kuruluşunuzun güvenilirliği ve sürdürülebilirliği için bir yatırımdır. TCMB’nin giderek sıkılaşan denetimleri ve karmaşıklaşan dolandırıcılık yöntemleri karşısında, doğru teknoloji ortağını seçmek kritik bir karardır. İHS Teknoloji, sunduğu Fraud.com aiReflex (Bulut İşlem İzleme) platformu ile bu zorlu süreçte ihtiyacınız olan gücü ve esnekliği sunar. Hibrit yapısı sayesinde hem TCMB rehberindeki net senaryoları kural tabanlı motoruyla anında yakalar hem de yapay zeka ve makine öğrenimi yetenekleriyle henüz tanımlanmamış, yeni nesil tehditleri proaktif olarak tespit eder. Gerçek zamanlı izleme kapasitesi, 3 saatlik kritik aksiyon süresine tam uyum sağlarken, bulut tabanlı mimarisi sayesinde haftalar süren entegrasyon süreçlerini ortadan kaldırır. Düşük “false positive” oranı ile operasyonel ekiplerinizin verimliliğini artıran ve sizi ağır cezalardan koruyan aiReflex, yasa dışı bahis tespit süreçlerinizi bir maliyet kaleminden, rekabet avantajı sağlayan bir güvenceye dönüştürür.